根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2024年10月15日至12月31日，集團公司黨組第五巡視組對云南省分行黨委開展了常規巡視。2025年3月11日，黨組巡視組向云南省分行黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
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云南省分行黨委深入學習貫徹習近平總書記關于巡視整改的重要論述，集團公司黨組劉愛力書記在2024年第二批巡視集中反饋會議上的講話以及集團黨組巡視反饋意見，強化對巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺。
?。ǘ娀M織領導
及時調整省分行黨委巡視整改工作領導小組及辦公室；召開專題會議和巡視整改工作安排部署會議，對整改工作做部署安排；建立巡視整改工作例會制度，共召開黨委會暨巡視整改工作領導小組會議9次。并召開了巡視整改專題民主生活會。
?。ㄈh委書記切實履行整改第一責任人責任
黨委書記認真落實“四個親自”，帶頭領辦具體問題16個。督促提醒領導班子其他成員落實整改責任；支持紀檢機構依規依紀依法處置巡視移交的問題線索；組織相關部門認真辦理巡視移交的信訪事項。
?。ㄋ模╊I導班子其他成員認真落實“一崗雙責”
領導班子其他成員各司其職，分頭抓實各自分管范圍內的整改工作，履行好“一崗雙責”。
（五）加強巡視整改日常監督
紀檢機構切實履行巡視整改監督責任，制定《省分行2025年集團公司巡視整改監督檢查工作方案》，明確任務措施，推動巡視整改任務落實；通過制發工作提示函等方式，督促責任單位落實整改責任。組織部門加強對巡視反饋的選人用人、干部人才隊伍建設等方面問題的整改監督。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
?。ㄒ唬┰凇敖y籌高質量發展”方面
一是“一縣一策”落地見效，農牧貸業務授信戶數、凈增、結余金額均排全國第1；全面啟動“一縣一美”項目，儲備項目59個，授信批復項目3個?！皥@區經濟”深耕渠道建設，實體貸款凈增超計劃完成。
二是信用卡業務加速發展。全省信用卡有效客戶完成率全國排名第1。雙綁率高于全國平均水平。全省以舊換新交易筆數、特惠參活客戶數、參活特惠商戶數、大額分期業務均完成較好。
三是加大對云南地方平臺、重點產業和項目的支持力度，截至9月末全省公司信貸凈增超總行下達的信貸投放凈增計劃；開展織網補網活動等多種措施提高客戶數量，公司客戶拓展完成全年序時進度。
四是提高票據交易量。截至9月末，轉貼現總交易量同比增加51.59%；商票非息貢獻率、票據非息總收入均較去年同期相比增長。
五是加強代發單位名單制維護。新增有效客戶數疊加1+3基礎服務客戶占比全行排名第4；富嘉客戶完成率全行排名第3。
六是確保銀團貸款、債券承銷、貸款承諾函相關業務有效貢獻中收。公司+投行板塊超額完成全年公司中收任務。
七是堅持以RAROC為標尺開展動態配置，根據業務風險收益特征，靈活調整資本分配。小企業貸款和個人貸款和凈增均排名前列。
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一是做好社保養老客群的服務工作。在全省所有營業網點的自助設備上線社保業務辦理功能，推動便利化服務。
二是郵銀協同促進社?？腿和卣购蜕绫？腿篈UM提升。第一支柱社?？蛻鬉UM增幅大于總行的增幅目標。
三是聚焦重點項目，以一縣一美”的策略推動與政府合作。通過了紅河彌勒市東風片區鄉村振興項目審批；獲批了建水小火車提質改造項目；已營銷儲備文旅、康養行業項目19個。
?。ㄈ┰诮ㄔO“一流大型零售銀行”方面
一是加強服務鄉村振興組織領導。在重點幫扶縣貸款結余方面增速高于總行貸款增速，已達成監管下達要求。
二是加大重點產業支持力度，加大涉農領域信貸支持力度。個人經營性貸款結余、涉農貸款結余、公司信貸涉農貸款均超計劃完成。
三是深入推進郵銀協同。全省融資E凈增計劃完成率全國排名第7位。
四是持續加強優質單位儲備和管理，全省非房消費貸款業務完成總行計劃，全國排名第7位。汽車貸款本年凈增全國排名第5。
五是發揮協同機制作用，提升協同引薦公司存款規模，協同項目達標率100%，重點協同項目主要業務指標均超序時進度，其中融資E項目、郵銀協同對公業務目標超額完成全年任務目標。
（四）在“推進全面從嚴治黨”方面
一是完善部門績效考核制度，印發《中國郵政儲蓄銀行省分行機關部門績效考核辦法》等文件。
二是印發云南省分行黨建工作述職評議考核方案，完成年度黨建述職評議考核，對評價結果為“一般”的單位黨委進行了約談提醒。
三是印發《關于開展2025年度省分行貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神和黨中央重大決策部署監督工作的通知》；組織省分行和各二級分行按季分級開展政治監督。
四是綜合運用警示教育大會、典型案例剖析通報等方式開展警示教育，引導黨員干部筑牢防線。
?。ㄎ澹┰凇案刹咳瞬抨犖榻ㄔO”方面
一是印發《中國郵政儲蓄銀行省分行領導人員交流工作規定》等文件，明確輪崗調整要求并開展宣貫工作。同時，對反饋任現職超年限未交流的中層副職完成輪崗。
二是推進落實省分行機關與基層單位上下交流工作。印發《關于開展2025年云南省分行本部與基層單位交流工作的通知》，并組織實施。
三是將選人用人工作納入分行“大監督”及紀檢監督聯席會議暨貫通協同有關監督工作事項清單中。
四是對在2024年業績考核結果靠后干部的提任全過程開展倒查工作，未發現存在違規提任的情形。
（六）在“內控合規管理”方面
一是印發《關于進一步加強省分行采購集約化管理的通知》等文件，明確了采購申請提報流程和提交采購后續相關流程。
二是制定合同履約保證金明白卡，建立合同履約保證金收繳臺賬，梳理和落實履約執行情況。至9月末，采購項目中均已落實需遞交保證金的項目，采購合同條款中明確了將履約保證金/保函提交依據作為付款前提。
三是對郵銀網點金融許可證管理情況進行全面排查及總結，針對存在的保管問題開展問責，并對13個分支機構開展運營管理現場檢查。
四是下發云南省銀行業金融機構監管行政處罰情況的通報，及時按要求完成處罰信息報送，并完成整改問責。
（七）在“落實巡視、審計整改要求”方面
一是完成相關整改問責，印發《關于進一步規范審計發現問題整改問責工作的通知》，明確并規范高管人員經濟責任審計整改流程。
二是針對ETC卡問題，目前已完成省分行庫存ETC卡、簽實物清點工作，賬實相符。
三、需長期整改事項進展情況
?。ㄒ唬┰凇敖y籌高質量發展”方面
一是針對監管轉辦投訴，已完成壓降整改。制定《2025年投訴舉報“強基降量”攻堅深化年活動方案》，確保集中整改期內按監管強要求實現監管轉送投訴同比負增。二是在省、市分行層面成立專項協調應急處置領導小組，對相關樓盤及客戶進行全面梳理和分析，做好后續存量客戶的風險化解。
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從持續推動小微企業走訪開展產品宣傳、綜合線下及線上業務協調發展加快拓展縣域小微企業貸款、開展“一縣一特色，一行一策略”工作等方面持續推動普惠金融業務發展。
?。ㄈ┰凇胺婪痘饨鹑陲L險”方面
一是積極進行逾期不良管理，著力壓降不良規模，從嚴控制新增不良生成。二是通過積極拓展省內其他行業和客戶，緩釋行業集中度問題。三是監測高風險的分支機構，結合條線盡職檢查，運用多種風險數據排查，及時消除風險隱患。四是聚焦處置短板，科學把握清收處置節奏，加大清收、轉讓等工作力度。
四、下一步工作打算
（一）進一步提高政治站位
嚴格按照整改工作要求，對已整改完成的問題，適時做好檢視和深化整改，對需持續整改的問題，以釘釘子精神確保后續各項整改措施落實、落地。
（二）堅持治當前與管長遠相結合
堅持巡視整改工作與經營發展工作相融合，把常態化落實巡視整改要求作為全行改進作風、推動工作、加快發展的實際行動，以務實有效的工作作風推進整改成果的轉化。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年12月1日至12月12日。聯系電話：0871-63316891（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：jiancha@yn.psbcoa.com.cn。
中國郵政儲蓄銀行云南省分行黨委
2025年12月1日
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