根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2024年10月15日至12月31日，黨組第六巡視組對上海分行黨委開展了常規巡視。2025年3月6日，黨組巡視組向上海分行黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
（一）黨委履行巡視整改主體責任情況
分行黨委扛起巡視整改主體責任，對巡視反饋意見和問題全盤接收，深入學習習近平總書記關于巡視工作的重要論述，統一思想提高認識。構建“統一領導、分工負責、協同推進”的格局，從嚴制定整改方案，召開專題民主生活會，定期聽取匯報，研究推進整改工作。分行黨委書記履行整改第一責任人職責，帶頭領辦問題整改，解決主體責任落實欠缺等難點。班子其他成員履行“一崗雙責”職責，將整改責任融入分管工作，定期聽取分管部門情況，及時協調解決難點。
（二）紀檢機構和組織部門履行整改監督責任情況
紀檢機構和組織部門強化監督。紀委辦公室牽頭成立問責會審小組，具體指導各部門落實問責意見，防止走樣。組織部門針對干部隊伍問題，優化選人用人機制，開展專題培訓，雙向推動整改責任落實。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
（一）在“夯實高質量發展基礎”方面
嚴格落實經營性物業貸款準入要求。對主體、區域、物業和方案進行詳細前置審核，分行經營性物業貸款增速遠低于整體貸款增速。
（二）在“落實重點戰略任務”方面
一是不斷提高服務民營企業意識。全面推行“1+N”綜合服務，定期開展“銀企對接”等活動。
二是在綠色金融領域持續發力。制定2025年綠色金融發展考核和收入補貼方案，截至2025年9月末，綠色貸款結余增幅為36.01%，超過各項貸款增速21.26個百分點。
三是聚焦個人養老金業務。針對代發工資等核心客群專項攻堅，截至2025年9月末，繳存100元及以上客戶本年度新增較去年末增幅125%，重點客群轉化成效顯著。
（三）在“風險管理和案防管控”方面
一是深入推進案防與合規教育。對重點支行進行案防與合規教育基層巡講，同時開展合規利劍排查，實現轄內所有分支機構數據核查全覆蓋。
二是加強合規銷售行為管理。督導約談投訴集中區行，組織轄內所有網點開展合規培訓，完成自營網點的個金條線盡職檢查，檢查發現的理財類問題已全部落實整改。
（四）在“黨委主體責任落實”方面
進一步加強主體責任落實。每半年召開會議研究黨風廉政建設工作，聽取分行轄內各單位巡察整改工作及近兩年巡察整改成果運用情況，不斷加強巡察整改和成果運用；研究上半年黨建工作情況，對下半年工作部署安排，不斷加強黨建工作研究力度。對年度黨建考核為“一般”的黨組織書記進行約談，發揮好黨建述職評議考核指揮棒作用。
（五）在“監督責任落實”方面
加強日常監督管理。分行黨委在民主生活會中對厲行節約反對浪費開展剖析并表態，把“小金庫”問題列為反面典型案例開展剖析。加強業務招待支出情況監督，嚴格執行集團、總行有關領導人員業務招待事項向紀檢監察機構報備辦法，按季度統計業務招待情況并上報總行。
（六）在“調整‘三重一大’決策事項”方面
嚴格執行“三重一大”決策制度。重新調整分行“三重一大”決策制度辦法，同步修訂采購操作流程及集中采購管理委員會工作規則，確保制度與執行一致。對前期項目進行全面核查，并確認無問題。
（七）在“加強紀律建設”方面
從嚴落實中央八項規定精神。開展業務招待專項檢查，確保自查發現問題全部完成整改。修訂異地（跨區）任職領導人員管理規定，對巡視發現問題的領導人員進行問責。在2025年度第一批巡察中，對涉及業務招待問題的相關人員問責并全額退賠。
（八）在“執行干部人事政策制度”方面
一是嚴格執行干部管理制度。建立分行黨委管理領導人員任職時間臺賬并定期更新。將選人用人專項檢查工作納入分行巡察總體安排。
二是嚴格落實招聘、考核工作要求。科學編制領導人員職數，及時掌握分行干部缺編情況。嚴格落實職數管理前置審核機制，對管理類崗位空缺職數進行嚴格核定。對近三年來外部招聘領導人員開展“三查”工作，確保任職回避情況無異常。統一業績考核主要指標完成率計算規則，對年度業績考核主要指標完成率不達標的領導人員進行職務調整。
（九）在“抓基層黨建工作”方面
一是嚴格落實組織生活制度。對轄內黨支部進行整改工作專題指導和培訓，按月提示、按季通報各支部“三會一課”和主題黨日工作開展情況。加強在黨組織書記抓基層黨建工作述職評議考核工作中“三會一課”執行情況的力度。目前，轄內各黨支部均按規定開展“三會一課”和主題黨日活動。
二是抓實基層黨建工作。舉辦專兼職黨務人員實務培訓，開展年度黨建工作檢查，加強對黨組織書記抓黨建工作述職報告的審核，印發《關于上海分行2025年各單位黨組織黨建工作檢查情況的通報》，并限時整改。
三、需長期整改事項進展情況
（一）在“夯實高質量發展基礎”方面
制定《中國郵政儲蓄銀行上海分行2025年轄屬機構經營管理績效考核指標》。印發《2025年上海分行轄屬機構評價方案》，加強社會責任工作相關指標評分力度。
（二）在“落實重點戰略任務要求”方面
一是加大制造業貸款支持力度和市場的研判應對，下發《關于開展2025年上海分行公司業務發展競賽活動的通知》，對制造業貸款實施倍數激勵。
二是推動完成普惠小微貸款指標。聚焦重點產品突破，圍繞重點場景和核心客群，推進場景化項目深度合作，優化個人經營貸款產品要素，加強客戶經理培訓和業務督導。
（三）在“風險管理和案防管控”方面
持續做好押品管理及估值審核監督管理工作，組織地毯式押品自查，開展全轄估值流程培訓，確保新增貸前估值及重估質量。分行按季度抽查貸前及貸后估值流程，及時發現問題，開展嚴肅問責。
（四）在“黨委主體責任落實”方面
切實履行好“一崗雙責”職責。突出意識形態工作重要性，按要求將意識形態工作內容納入領導班子和領導人員述職報告。統籌協調黨委班子成員調研活動，在基層聯系點調研中加入基層黨建相關內容。
（五）在“監督責任落實”方面
一是加強執紀問責力度。梳理統計2021年以來分行員工違規行為審理委員會審定給予內部處分的黨員具體違規情況，形成問責建議。下發《關于給予內部處分的黨員研判追究黨紀相關事項的通知》，建立分行黨員內部處分記錄臺賬。
二是持續治理“小金庫”問題。落實總行關于“小金庫”問題處理意見。在專題民主生活會及專題組織生活會中融入“以案四說”，切實增強干部員工紀法意識和合規經營意識。組織開展“小金庫”治理工作，建立治理效果評估機制。
（六）在“巡視‘回頭看’、監管意見整改”方面
一是持續加強巡視整改力度。截至2025年9月末，召開12次巡視整改工作例會研究集團巡視整改。經過本次巡視整改，綠色金融發展、客戶信息管理、商務招待方面的問題得到有效整改。下階段將持續推動分行普惠小微貸款業務發展問題。
二是持續做好監管意見整改工作。每季度召開資產質量分析例會，資產不良率得到有效控制。下階段，將持續推進三農條線風險緩釋，通過清收、核銷等方式多管齊下，積極壓降新增發生和存量不良。
四、下一步工作打算
（一）提高政治站位，始終踐行“兩個維護”
堅持分行黨委牽頭抓總，把巡視整改與落實中央金融工作會議精神結合，定期召開專題會議對標對表，以“釘釘子”精神推進剩余問題清零。
（二）聚焦主責主業，全面推動業務高質量發展
在制造業貸款方面，確保與中央、集團和總行戰略同頻共振；在普惠小微貸款方面，構建“培訓+督導+產品”三位一體發展體系。
（三）筑牢風控底線，強化全流程風險管控
重點核查估值報告的合規性，確保押品估值真實準確。持續清退高風險客戶，按月監測通報不良貸款限額執行情況，嚴守資產質量底線。
（四）深化整改成效，推動成果運用長效化
持續擰緊巡視整改責任鏈條，對未整改到位的問題實行“清單式管理、銷號制推進”。優化考核評價體系，強化戰略業務及社會責任指標權重，引導資源向重點領域傾斜。建立整改成效跟蹤機制，將整改成果轉化為長效管理機制，推動分行高質量發展行穩致遠。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年12月1日至12月12日。聯系電話：35965609（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：ycshxsgk2025@163.com。
中國郵政儲蓄銀行上海分行黨委
2025年12月1日
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